BayernInvest Unternehmensfinanzierung Europa ESG

Der Private Debt-Fonds BayernInvest Unternehmensfinanzierung Europa ESG gibt institutionellen Anlegern ein Instrument an die Hand, um ihr Portfolio zu diversifizieren und attraktive Renditen zu erzielen. Dies ist insbesondere in unsicheren Marktlagen von Bedeutung: Die Corona-Pandemie beeinflusst Finanz- und Realwirtschaft. Im aktuellen Zinstief werfen Investment-Grade-Anlagen kaum Rendite ab. Viele Anleger müssen daher umdenken und Alternativen wählen, um die notwendigen Erträge zu erzielen.

Vor diesem Hintergrund bietet die BayernInvest einen Private Debt-Fonds, der in hochverzinsliche Unternehmensdarlehen investiert. Insbesondere für Kreditinstitute kann der Fonds eine interessante Ergänzung und Diversifizierung des Kreditbuchs bieten und zwar im Hinblick auf Branchen, Regionen und Risiko-/Ertragsprofil.

Die BayernInvest greift auf die Expertise und den Marktzugang des globalen Vermögensverwalters BlackRock zu, der als Investment Manager des neuen Fonds agiert. Die Stärke des Fonds liegt in der sorgfältigen Auswahl von Unternehmen durch ein etabliertes Risikomanagement und eine integrierte Nachhaltigkeits-Analyse. Unternehmen, die in ihren Geschäftsmodellen ESG-Faktoren - also Umwelt, Soziales und gute Unternehmensführung – beachten und umsetzen, erweisen sich als langfristig resilienter und damit erfolgreicher. Die Integration dieser Faktoren in den Investmentprozess kann Ausfallrisiken reduzieren.

Das Wesentliche im Überblick:

• Das Investmentuniversum umfasst besicherte Darlehen mit Schwerpunkt im EURO-Raum (Deutschland, Frankreich, Benelux-Länder).
• Der Fokus liegt auf cashflowstarken Unternehmen mit guter Vermögenwerte-Deckung, vertragsgebundenen Cashflows und vorteilhaften Strukturtrends, z.B. Gesundheitswesen und Software/IT-Dienstleistungen.
• Darlehensnehmer sind typischerweise mittelständische Unternehmen im Sub-Investment Grade Bereich (vergleichbar B-BB).
• Die strenge Einhaltung von ESG-Richtlinien macht den Fonds zukunftsfähig.
• Ein Währungsrisiko ist ausgeschlossen. Eventuelle Anlagen in Fremdwährungen (z.B. in Skandinavien) werden aktiv abgesichert.
• Der Fonds ist als Luxemburger Société Anonyme SICAV-RAIF ausgestaltet und somit regelmäßig über einen deutschen Spezialfonds erwerbbar (ab einer Mindestzeichnungssumme von EUR 3 Mio.).
• Bewährte Prozesse der BayernInvest erfüllen die regulatorischen Reportinganforderungen.