- Bis 20. November 2017 läuft die Zeichnungsphase für den „BayernInvest Euro Covered Bond Fonds“, „BayernInvest Euro Corporates Non-Fin Fonds“ und „BayernInvest Euro Aktien
Dividenden Non-Fin Fonds“ - Die Luxemburger Publikumsfonds (OGAW) ermöglichen Banken und Sparkassen, die Umsetzung der Anforderungen der LCR-Verordnung (LCR = Liquidity Coverage Ratio) zu optimieren
- Investitionen in Wertpapiere und Geldmarktinstrumente, die als Aktiva der Stufen 1, 2A oder 2B gelten, optimieren die Liquiditätsreserve und steigern den ordentlichen Ertrag
Die BayernInvest Luxembourg S.A., eine 100%ige Tochter der BayernInvest Kapitalverwaltungsgesellschaft mbH, München, legt einen OGAW Investmentfonds (Publikumsfonds) in Form einer Umbrella-Struktur mit drei Teilfonds auf, die die Anforderungen der LCR-Verordnung optimal umsetzen. Die drei LCR-optimierten Publikumsfonds haben unterschiedliche Anlagestrategien: Der „BayernInvest Euro Covered Bond Fonds“ investiert in ein ausgewogenes und breites Universum an Covered Bond Anleihen lokaler und globaler Emittenten, der „BayernInvest Euro Corporates Non-Fin Fonds“ investiert in Euro denominierte Unternehmensanleihen lokaler und globaler Emittenten und der „BayernInvest Euro Aktien Dividenden Non-Fin Fonds“ setzt auf Dividendenzahlungen und Kursgewinne an Aktienmärkten in der Eurozone.
Hermann Boscheinen, Bereichsdirektor Sparkassen bei der BayernInvest Kapitalverwaltungsgesellschaft mbH: „Angesichts eines herausfordernden Investmentumfelds mit niedrigen oder gar negativen Renditen zählt jeder Basispunkt. Die entsprechenden Spielräume dafür sind vorhanden, müssen allerdings von den Anlegern genutzt werden. Aufgrund der Produktklarheit und Fokussierung auf Euro-Wertpapiere des Nicht-Finanzsektors eignen sich die LCR-optimierten Publikumsfonds der BayernInvest auch für alle anderen institutionellen Investoren und nicht nur für den Finanz- und Sparkassensektor.“
Baukastensystem
Alle drei Publikumsfonds investieren in Euro denominierte Wertpapiere im Nicht-Finanzsektor. Sollten sich die Anforderungen an die Liquiditätsquote oder Ertragserfordernisse verändern, können Sparkassen und Banken einen der drei Fonds jederzeit und unkompliziert gegen einen anderen austauschen oder ergänzen. Möglich ist auch, die drei Publikumsfonds modular, das heißt nach einem Baukastensystem, untereinander zu kombinieren. Darüber hinaus können Sparkassen und Banken bei Fälligkeit von Wertpapieren im Direktbestand diese wieder schnell und attraktiv durch Kauf eines LCR-fähigen Fonds reinvestieren. Kreditinstitute können sich je nach Bedürfnislage für unterschiedliche risiko-gestaffelte Publikumsfonds mit regelmäßigen Ausschüttungen entscheiden. Allen Fonds gemein ist, dass sie die speziellen Liquiditätsanforderungen mit den jeweiligen Renditeerwartungen sowie Risikopräferenzen synchronisieren. Die Portfolios werden unter Berücksichtigung der regulatorischen Vorgaben der Liquiditätsdeckungsanforderung aktiv gemanagt.
Wirtschaftsprüfungsgesellschaft bescheinigt LCR-Fähigkeit
Investoren erhalten ein umfangreiches LCR-Reporting. Alle Titel im Fonds werden hinsichtlich wichtiger und zeitaufwändiger aufsichtsrechtlicher Prüfungen – wie beispielsweise der Transparenzanforderungen bei Covered Bonds – überwacht. Die LCR-Fähigkeit wird von einer Wirtschaftsprüfungsgesellschaft jährlich auf Quartalsbasis bescheinigt.
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